Inteligência artificial chega ao compliance: como um aplicativo facilita notificação de suspeitas de fraude pelos funcionários

A criação da Lei Anticorrupção, em 2013, que responsabiliza empresas por atos contra a administração pública, e a consequente atuação mais intensa dos órgãos de controle após a Operação Lava Jato fez soar o alerta de organizações brasileiras para a necessidade da adoção de programas rígidos de conduta e integridade em seus negócios.

A cobrança social crescente por compliance, integridade e ética nas empresas também valorizou estratégias ESG voltadas para a detecção e análise de denúncias. Uma pesquisa feita pela consultoria Deloitte com 125 grandes companhias divulgada em 2021 indica que 85% delas contam com canais para receber alertas sobre desvios de conduta –em dois terços das companhias, esses processos são terceirizados.

Oito em cada 10 empresas (80%) identificaram desvios de conduta nos últimos quatro anos. Apropriação indevida e fraude lideram as denúncias julgadas procedentes (69%), seguida de assédio moral (63%), violação de normas e leis (56%) e corrupção (44%).

Além disso, segundo a pesquisa, 60% das empresas indicam que a qualidade das informações prestadas é a principal dificuldade para dar continuidade à investigação de denúncias.

Nesse cenário, uma empresa voltada para a oferta de serviços de governança viu uma oportunidade. Para aperfeiçoar a experiência dos canais internos de denúncia, que são a porta de entrada para essas iniciativas, a Vexia investiu no desenvolvimento do aplicativo è.vero: uma ferramenta simples, mas embarcada com inteligência artificial que permite denúncias de fraudes corporativas muito mais consistentes.

“Um canal de denúncias como o nosso funciona como uma linha direta entre funcionários e empresa, permitindo o relato seguro, confidencial e, se desejado, anônimo, de desvios de comportamento ético capazes de colocar em risco e comprometer suas operações”, explica Diego Muller, managing executive e head de GRC. Ele diz que isso já existia nos Estados Unidos antes da legislação brasileira.

“Muitas empresas brasileiras, grandes ou pequenas, já contam com canais de denúncias em seus programas de compliance. Liga-se para um número 0800, envia-se um email ou acessa-se uma página da web. Mas, com o è.vero, fazer esses registros é muito mais fácil: basta abrir um aplicativo, como fazemos hoje em dia para resolver basicamente qualquer questão.”

A interação com o canal (por aplicativo ou qualquer outro meio) é simples, tanto para quem faz a denúncia como para os responsáveis por analisá-la. O relato é feito por meio de um chatbot. Para, ao mesmo tempo, fugir tanto de relatos simplistas (“Fulano está fazendo algo errado”), que limitam a investigação e acabam descartados por falta de complemento, como de formulários longos e complexos que desestimulam as denúncias e nem sempre são preenchidos corretamente, a metodologia desenvolvida pela Vexia inclui perguntas e respostas baseadas em um script customizável para cada cliente.

Aos poucos, mais informações vão sendo puxadas de maneira automatizada pela inteligência artificial embarcada no è.vero para se obter uma denúncia completa, que possa gerar uma investigação. O roteiro garante que o relato conte com informações essenciais para análise.

Desenvolvido para três idiomas (português, espanhol e inglês), o canal permite o cadastramento de filiais da empresa e também analisa o modus operandi descrito no relato. Um algoritmo baseado nas respostas anteriores cruza informações e consegue predizer se ele tem relação com outros já recebidos anteriormente e qual é seu nível de confiança, oferecendo uma ideia mais concreta sobre a procedência da denúncia e sua conexão com outras e criando um alerta maior para a companhia na tomada de decisão.

Outras funções da ferramenta contribuem para a maior organização do processo, de acordo com o nível de maturidade de cada programa de compliance, como cadastramento de SLA (em português ANS, Acordo de Nível de Serviço),  notificações por email e interações com o comunicante. O cliente pode contratar serviços agregados ao canal, como o tratamento preliminar da denúncia, que é sua classificação e encaminhamento a uma área pré-determinada (RH, Auditoria, Ambiental etc.), e a investigação de confirmação de pertinência, inclusive com realização de entrevistas e demais procedimentos investigativos.

O è.vero, criado em 2019, operou internamente por um ano num projeto piloto. Todas as falhas que surgiram foram sanadas até que ele estivesse pronto para ser lançado –o que aconteceu agora, em 2022.

Por contar com uma equipe composta por profissionais multidisciplinares, como advogados e especialistas em compliance, auditoria interna, grandes investigações e gestão de risco, a Vexia é capaz ainda apoiar investigações maiores para seus clientes.

COMO AS DENÚNCIAS COLABORAM PARA BOAS PRÁTICAS DE GOVERNANÇA

Canais de denúncia permitem que as companhias identifiquem fraudes e desvios de conduta e assim consigam eliminar ou mitigar riscos a pessoas, informações, ativos e operações da companhia, naturalmente contribuindo para as boas práticas de governança.

“Na agenda ESG, o item governança inclui assuntos correlatos, como gestão de riscos, compliance e controle interno. Tanto é que as empresas hoje listadas no ISE (Índice de Sustentabilidade Empresarial), da B3, cumprem exigências que incluem códigos de conduta e canais de denúncias.”

De acordo com Muller, a ferramenta funciona inclusive como um termômetro que ajuda a testar e monitorar a efetividade do programa de compliance de uma empresa. Se segue todas as práticas e tem poucas denúncias, é sinal de que o programa está dando certo. Se, ao contrário, tiver muitas denúncias, pode servir de alerta para o aperfeiçoamento dos programas.